Jefe de Fraude 8:00 am a 5:00 pm

Descripción del puesto:
Buscamos un profesional de alto nivel en seguridad financiera y gestión de riesgos para liderar nuestra estrategia de mitigación de fraude. El objetivo principal de la posición será diseñar, implementar y supervisar la estrategia integral de prevención y gestión del fraude, asegurando la resiliencia operativa, la protección de los usuarios y la alineación con los objetivos institucionales y el marco regulatorio aplicable al sector.

Funciones principales y responsabilidades:

En el ámbito estratégico y de desarrollo:

Diseñar, implementar y supervisar la estrategia integral de prevención y gestión del fraude, asegurando su alineación con los objetivos institucionales y el marco regulatorio aplicable al sector.

Desarrollar, actualizar y difundir las políticas, procedimientos y controles de prevención del fraude adaptados a las particularidades del ecosistema de nuestra billetera digital, garantizando su aplicación consistente en todas las operaciones.

Evaluar periódicamente la efectividad de los controles antifraude implementados, identificando brechas de seguridad y ejecutando los ajustes necesarios para fortalecer la resiliencia operativa de la plataforma.

Identificar, analizar y documentar nuevas tipologías de fraude emergentes en el sector, actualizando la estrategia de respuesta de forma proactiva.

Participar en la evaluación de nuevos productos, funcionalidades y canales digitales de la plataforma desde una perspectiva de riesgo de fraude, emitiendo criterios técnicos previos a su implementación.

En la operación y monitoreo transaccional:

Supervisar y coordinar el monitoreo continuo y en tiempo real de las transacciones realizadas en la plataforma, con el fin de detectar oportunamente comportamientos atípicos, patrones sospechosos y posibles casos de fraude.

Definir y gestionar los parámetros, reglas y umbrales de alertas en las herramientas de monitoreo transaccional, optimizando la detección sin generar fricciones innecesarias en la experiencia del usuario.

Administrar y dar seguimiento a las herramientas tecnológicas de prevención del fraude transaccional, incluyendo la coordinación técnica y comercial con los proveedores de dichos sistemas.

Establecer y mantener un proceso estructurado de gestión de incidentes de fraude, que contemple la recepción, clasificación, priorización, investigación, resolución y cierre documentado de cada caso.

Mantener una base de datos actualizada de casos de fraude, garantizar la trazabilidad, confidencialidad y disponibilidad de la información para fines de auditoría y toma de decisiones.

En el liderazgo, reportería y cultura organizacional:

Liderar el equipo de investigación de fraude, promover el desarrollo de competencias técnicas y analíticas necesarias para la correcta ejecución de sus funciones, coordinando acciones con otros equipos internos y, cuando corresponda, con autoridades competentes o entidades externas.

Establecer metas de desempeño individuales y colectivas para el equipo, realizar evaluaciones periódicas y brindar retroalimentación constructiva orientada a la mejora continua.

Fomentar una cultura organizacional de prevención del fraude, seguridad digital y ética en el manejo de información sensible de los usuarios.

Elaborar informes periódicos y presentaciones ejecutivas sobre incidentes de fraude, tendencias, indicadores clave de gestión (KPIs) y recomendaciones estratégicas dirigidas a la Alta Dirección y al Comité de Riesgos.

Analizar el impacto económico y reputacional de los incidentes de fraude, elaborar propuestas de mejora orientadas a la reducción de pérdidas y al fortalecimiento de los controles existentes.